目前的 DeFi 項目主要建立在以太坊公鏈，以太坊本身的市值已經(jīng)在 180 億美金左右，僅僅在以太坊生態(tài)，DeFi 都將是一個不小于百億美金的市場。

DeFi 項目可分為：穩(wěn)定幣、去中心化交易所、支付、指數(shù)產(chǎn)品、金融衍生品包括借貸市場和預測市場等。

DeFi 項目的核心是：通證化一切資產(chǎn)，隨時隨地交易。

關鍵詞拆開看：

【通證化】不管鏈上原生資產(chǎn)、還是鏈下資產(chǎn)，都以通證的形式流通；

【一切資產(chǎn)】資產(chǎn)的概念將進一步擴張。不只是**、石油、黃金、產(chǎn)權(quán)等真實資產(chǎn)上鏈；以預測市場為例，任何事件都可以通過「對賭」的形式包裹成鏈上資產(chǎn)賦予流動性，創(chuàng)造收益和風險。

【隨時隨地交易】區(qū)塊鏈賬本 24 小時無休；沒有準入門檻和身份、地理限制。

前半句「通證化一切資產(chǎn)」是現(xiàn)在各種 DeFi 金融衍生品項目做的事。開辟細分的通證化市場，并為之設計一套自由公平的玩法。

后半句「隨時隨地交易」則是去中心化交易平臺 / 協(xié)議負責的事。

前者為后者提供應用場景；后者為前者支持流量入口。

DeFi 的流量入口，誰的需求，誰來供給？

這些流量入口本質(zhì)上就是一個輕量級的去中心化交易所（DEX）：只處理與自己項目相關的交易就足夠。

但即使是輕量級 DEX，也不是 DeFi 項目方能「順手」就做好的事。

因為交易所是一個需要強運營和經(jīng)驗的事兒。自己從頭搭建交易平臺的開發(fā)和運營成本過高。

所以，項目方會選擇利用已有的開源技術來集成所需要的交易平臺。

DeFi 項目方需要樣的去中心化交易開源技術呢？

去中心化交易平臺的核心部件是：訂單簿、撮合系統(tǒng)、結(jié)算合約。分別對應前端、后端和合約層。

DeFi 項目對自家流量入口的需求是：

前端的訂單簿和 UI 自定義、自管理；

后端的撮合，和結(jié)算合約利用現(xiàn)有開源技術，以達到少的開發(fā)成本和*的交易體驗。

那么，現(xiàn)在對于這樣的交易系統(tǒng)的市場 供給有些呢？

以交易的撮合和結(jié)算在鏈上 / 鏈下來劃分交易模式。

撮合引擎在鏈上 / 鏈下導致了交易效率的高低；

結(jié)算在鏈上 / 鏈下決定了資金的安全性

中心化交易所，因為資產(chǎn)不在鏈上，無法和智能合約交互而無緣 DeFi。

去中心化交易所，都將資金結(jié)算放在鏈上，以資金的去托管化來實現(xiàn)安全性。而對撮合的不同處理，衍生出 3 種不同的交易模式：

①【鏈上模式】鏈上撮合引擎，問題是貴 慢。

②【Open 模式】鏈下靠訂單廣播，用戶搶單。導致「訂單沖突」和「搶先交易」問題。

③對于用戶來講，所謂「去中心」交易需要的是資金托管的去中心，而不是撮合的「去中心」。對于撮合，要的是率、高流動性。

項交易技術，能夠*化的促進流動性，帶來*的交易體驗，才是 DeFi 產(chǎn)品的終選擇。

DeFi 產(chǎn)品相對于傳統(tǒng)金融，根本優(yōu)勢不是更高的收益、更低的風險；

而是不局限于誰來交易、交易、時間交易、在兒交易，以此帶來的無限流動性。

所以，一切對 DeFi 流動性造成摩擦的技術，終將被淘汰。

在給 DeFi 淘金者賣水的生意里，誰的水流動性*，生意就屬于誰。

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